Криптокомпании в Эстонии: работать или закрыться?

Из этой статьи вы узнаете какие новые требования предъявляются к поставщикам услуг обмена криптовалют и криптокошелька, и что должны предпринять компании с действующими лицензиями не позднее 01.07.2020.

11 декабря 2019 года парламент Эстонии принял новую редакцию Закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Изменения в основном касаются поставщиков услуг криптовалюты (обмен криптовалюты и криптокошелёк). Основная цель поправок заключается в укреплении позиций регулятора (Бюро данных по отмыванию денег) в процедурах лицензирования и надзора криптовалютных компаний.

Основные изменения:

существующие два вида лицензий будут объединены в одну лицензию с двумя услугами;
регулирование теперь будет распространяться и на обмен криптовалюты на другую криптовалюту (ранее был только криптовалюта - фиат деньги);
гос. пошлина за новое ходатайство на лицензию увеличивается с 345 евро до 3300 евро;
принцип «знай своего клиента» и другие меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма будут такими же как у финансовых учреждений;
юридический адрес компании, фактическая деятельность, место нахождения правления и AML офицера должны находиться в Эстонии;
минимальный размер уставного капитала теперь будет составлять 12 000 евро (в настоящее время 2500 евро);
у регулятора есть 60 дней для принятия решения о выдаче лицензии с возможностью продления до 120 дней (в настоящее время 30 дней);
более строгий комплаенс членов правления.

Изменения вступили в силу с 10 марта 2020 года. Компании с действующими лицензиями должны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями не позднее 1 июля 2020 года.