Новый комплаенс для криптокомпаний: нахождение в Эстонии, оценка рисков и AML офицер

Имеющая криптолицензии компания должна привести свои операции и документы в соответствие с новыми требованиями не позднее 1 июля 2020 года.

1. Документы, удостоверяющие личность. Если члены правления, бенефициар или собственник-физ.лицо является иностранными гражданами, то регулирующему органу должны быть представлены копии всех личных документов всех стран их гражданства;
2. AML офицер из Эстонии. Назначение AML офицера согласовывается с регулирующим органом. Регулирующему органу должны быть представлены имя, личный идентификационный код, место рождения, гражданство, адрес места жительства, должность и контактные AML офицера;
3. Справка из базы данных судимости (или аналогичный документ). Если член правления, бенефициар или собственник-физ.лицо является иностранным гражданином, то регулирующему органу должен быть представлен сертификат удостоверяющий отсутствие штрафа за правонарушение против государства или за отмывание денег или другое умышленное совершение уголовного преступления, и сертификат был выдан не более трех месяцев назад, заверен нотариусом или удостоверен в соответствии с эквивалентной процедурой и легализирован или заверен сертификатом, заменяющим легализацию (апостиль);
4. Документы об образовании, полное CV резюме, деловая репутация. Касательно члена правления, регулирующему органу должны быть представлены документы, указывающие уровень образования, полный список работодателей и должностей, сфера ответственности, а также документы, которые криптокомпания считает важными для представления, чтобы доказать надежность члена правления и тот факт, что он имеет безупречную деловую репутацию;
5. Платежные счета. Список открытых платежных счетов, вместе с данными каждого платежного счета и именем управляющего счетом. Платежный счет должен быть открыт для криптокомпании в кредитном учреждении, учреждении электронных денег или платежном учреждении, которое было создано в Эстонии или в государстве Европейского экономического пространства;
6. Управление и деятельность в Эстонии. Регистрация, нахождение правления и место деятельности криптокомпании должно быть в Эстонии;
7. 12 000 евро акционерный капитал. Акционерный капитал должен быть не менее 12 000 евро и внесен деньгами в полном объеме;
8. Подача документов через интернет-портал или через нотариуса. Заявления, запросы и уведомления, связанные с криптолицензиями, должны подаваться только через специальный портал или эстонского нотариуса. Таким образом, для онлайн подачи член правления должен иметь эстонскую карту (дигитальную подпись), либо подать документы через нотариуса (лично или по нотариальной доверенности).

(адаптированы из AML закона)

• Правление назначает лицо, которое выступает в качестве контактного лица регулирующего органа (далее - AML офицер). AML офицер подчиняется непосредственно правлению и обладает компетенцией, средствами и доступом к соответствующей информации во всех структурных подразделениях криптокомпании;
• Только лицо, имеющее образование, профессиональную пригодность, способности, личные качества, опыт и безупречную репутацию, необходимые для выполнения обязанностей AML офицер, может быть назначено в качестве такового;
• Назначение AML офицера координируется с регулирующим органом, который имеет право получать различную информацию из различных источников с целью проверки пригодности кандидата AML офицера на соответствие;
• В обязанности AML офицера, в частности, входит:

- организация сбора и анализа информации, касающейся необычных операций или обстоятельств, которые могут иметь признаки отмывания денег или финансировании терроризма;
- сообщение в регулирующий орган в случае подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма;
- периодическая подача письменных отчетов правлению криптокомпании о соблюдении требований, вытекающих из AML закона;
- выполнение других обязанностей и обязательств, связанных с соблюдением требований AML закона.