Из этой статьи вы узнаете какие новые требования предъявляются к поставщикам услуг обмена криптовалют и криптокошелька, и что должны предпринять компании с действующими лицензиями не позднее 01.07.2020.
11 декабря 2019 года парламент Эстонии принял новую редакцию Закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Изменения в основном касаются поставщиков услуг криптовалюты (обмен криптовалюты и криптокошелёк). Основная цель поправок заключается в укреплении позиций регулятора (Бюро данных по отмыванию денег) в процедурах лицензирования и надзора криптовалютных компаний.
Основные изменения:
- существующие два вида лицензий будут объединены в одну лицензию с двумя услугами;
- регулирование теперь будет распространяться и на обмен криптовалюты на другую криптовалюту (ранее был только криптовалюта - фиат деньги);
- гос. пошлина за новое ходатайство на лицензию увеличивается с 345 евро до 3300 евро;
- принцип «знай своего клиента» и другие меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма будут такими же как у финансовых учреждений;
- юридический адрес компании, фактическая деятельность, место нахождения правления и AML офицера должны находиться в Эстонии;
- минимальный размер уставного капитала теперь будет составлять 12 000 евро (в настоящее время 2500 евро);
- у регулятора есть 60 дней для принятия решения о выдаче лицензии с возможностью продления до 120 дней (в настоящее время 30 дней);
- более строгий комплаенс членов правления.
Изменения вступили в силу с 10 марта 2020 года. Компании с действующими лицензиями должны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями не позднее 1 июля 2020 года.